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元大證券投資信託


元大投信:高股息基金 複利威力大


  低利率時代,高息投資成為退休理財之顯學,尤其優質的高股息基 金,因可分散風險,並可倚靠經理人專業擇股,近一年來更是受到投 資人青睞,元大投信分析,不論任何族群都應及早進行投資理財規劃 ,尤其是小資族更建議透過長期定額定額產生的「複利」效果,盡早 為退休生活做準備。
  何謂「複利」呢?元大台灣高股息優質龍頭基金(本基金之配息來 源可能為收益平準金)研究團隊表示,有別於「單利」,其領取利息 後,息收未再投入本金,因此本金固定,假若報酬率相同,投資人到 下一個領息周期,將領取相同的利息。
  而「複利」指將本金產生的利息再投入,因此本金持續增加,即便 報酬率相同,投資人到下一個領息周期時,利息也將隨之增加,也可 產生更多收益,儘管最初投入相同本金、在相同的報酬率下,「複利 」模式下的最終報酬遠高於「單利」。
  「複利」看似簡單的操作模式,最後成效卻相當驚人,世界知名的 理論物理學家、科學哲學家愛因斯坦便讚嘆「複利」為「世界第八大 奇蹟」,更指「複利的威力遠勝於原子彈」。
  也因此儘管小資族每月投入3,000元(新台幣,下同)做為本金, 只要能長時間堅持不中斷、不停扣,最終也能夠親身體會複利的威力 。
  以台灣加權股價指數(2005年7月~2020年6月)模擬定期定額,以 每月最後一個營業日投入固定本金試算,可發現當投入時間愈長,複 利效果愈顯著,儘管中間市場可能有波動,但待長時間過去,最終報 酬可能相當可觀,觀察模擬之定期定額年化報酬率皆在8%以上,最 高可達10.6%。
  想透過實際數據模擬愛因斯坦驚嘆的比原子彈還驚人的複利威力, 以每月定期定額投入3,000元、年化報酬率8%、股息再投入模式試算 ,十年後累積金額為548,838元,相較於初始投入金額36萬元,增額 約18.8萬元,幅度相當約52%;20年後累積金額為1,767,061元,初 始投入金額72萬元,增額約104.7萬元,幅度約145%,若將時間拉長 到30與40年,累積金額個別來到4,471,078元與10,473,023元,增額 各約339萬元與903萬元,幅度各約314%與627%。
  為鼓勵投資人盡早進行理財規劃,元大投信特別推出「元定金生」 專案,即日起正式展開,透過元大投信以定期定額的方式投入「元大 台灣高股息優質龍頭基金(本基金之配息來源可能為收益平準金)」 可享有手續費優惠,希望有助投資人及早進行退休理財規劃,詳情請 洽元大投信官網(www.yuantafunds.com)或客服專線0800-009-968 。<摘錄工商-網小編整理、同質網站未經授權請勿直接複製>