2023投資 定期定額致勝

今年美國聯準會一連串的鷹派、鴿派觀點，讓股債市場隨之起伏，市場上漲與下跌天數出現五五波、相互拉鋸的走勢，也令投資人感到無所適從，在不確定性高的時機，投信法人建議以定期定額投資因應，並謹守選擇波動高的股市、設定停利點，以及停利不停扣等原則。在即將邁入2023年之際，?豐投信進一步提出定期定額的投資攻略。根據統計，自2004年初起，每月固定投資1,000美元在全球股市（MSCI世界指數），分別在當月最高點、以及最低點進場，截至2020年底，結果發現，不論是於每月最高點還是最低點投資，最終的價值差別並不大，故採用中長線投資策略的投資人，無需特別挑選進場時機。此外，從2008年1月起，每月定期定額扣款1萬元，若股市相較起始扣款日為跌就加碼，結果發現，低點加碼可以加速微笑曲線攤低成本的效果，不論是一年、兩年、三年的報酬率、以及正報酬機率，都有機會優於一般不加碼的定期定額。?豐投信表示，波動度大的市場，如巴西、中國等，都很適合作為定期定額的標的。由於波動度較高的巴西股市下跌與回彈幅度皆大，因此能充分發揮定期定額微笑曲線攤低成本的優勢，取得好的成效。而定期定額雖不需考慮進場時機，但要懂得適時停利，投資人可設定停利點如：15%或20%的報酬率，達到滿意目標即部分獲利了結，但停利不停扣，有助於財富累積。新光投信也提出五大定期定額撇步，分別是專挑波動大的股票型基金；選短、中、長期績效佳的基金；隨時進場，股市低檔不停扣，達停利目標再出場；前次本利和滾入再投資，每月定期定額續扣，發揮複利效果；以及多檔基金並行，建置全球資產組合。新光投信投資團隊表示，2023年台股市場中，績優高科技基金、高股息基金與ETF，都是值得定期定額、長線擁抱的好基金。從台股基本面來看，2023年電子股新規格、新產品、新題材冒出頭，預期明年下半年部分主流電子族群將重返多頭新賽道。若投資人從今年12月開始定期定額扣款，在強勢主流股領漲下，投資績效有望續領風騷，創造長線投資報酬潛力。