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未上市新聞
根據調查,7成5有投資習慣,但對績效的滿意度平均不及格...

根據調查,7成5有投資習慣,但對績效的滿意度平均不及格... 青世代理財 三原則最安心據「青世代幸福大調查」顯示,台灣介於25到39歲間的青世代幸福 感普遍不足,滿分10分,但幸福感平均僅6.5分在及格邊緣,投資績 效滿意度平均更只有5.3分,對投資績效不滿意主要原因,是青世代 擔心虧損或已發生虧損等。  富達投信表示,「青世代幸福大調查」分別以職場生活、投資理財 、環境社會三個面向,向青世代族群進行幸福感大調查。調查期間是 在2022年12月8日至2022年12月18日,回收有效問卷1,050份,抽樣誤 差在95%信心水準下,整體最大可能抽樣誤差為正負3%。  調查結果指出,受訪的台灣青世代中有7成5表示有投資理財習慣, 當中有超過6成每個月運用3成或以下薪資進行投資。進一步檢視有投 資理財的青世代,投資滿意度平均僅5.3分,投資理財前三大困難分 別是擔心虧損或有虧損經驗(52%)、投資理財知識不足(45%)、 沒時間瞭解投資商品(40%)。  台灣青世代面對投資虧損時的態度時,富達投信說,有32%受訪者 表示先放著不管,另30%等待時機逢低加碼,還有28%進一步了解該 標的長期投資前景後再決定如何處置,僅10%選擇停損退場。  富達投信建議青世代可掌握理財三原則,一是先設定明確用途為投 資目標。若是作退休準備,可選擇每年5%報酬率,穩定累積20年至 30年就很足夠;但如果是為累積購車或旅遊基金,可依據需要的資金 ,選擇以股息、債券、多重資產等穩定收益型金融商品配置創造被動 收入,完成人生每個階段的目標。二是選擇值得信賴的專業投資團隊 。三是定期定額紀律投資。  法人認為,上述三原則看似簡單且老生常談,但是有沒有執行,十 年之後結果大不同,但仍提醒青世代必須先審視個人的風險承受能力 與投資目的,等待時間、耐心回收長期投資效益。  統一投信強調,在景氣藍燈時進場投資,更是投資人逢低分批進場 的好時機。依照過去的歷史經驗來看,透過優質的主動式台股基金進 行「藍燈定期定額投資法」,一年後多有不錯的報酬。從2000年以來 至今,台灣出現過七輪景氣藍燈,少則短短三個月內就迅速轉綠,但 有時則需要超過十多個月才能翻綠。只要投資人看到第一顆藍燈亮起 時就開始定期定額台股,以加權指數或電子指數為例,一年後正報酬 機率逼近9成,7次定期定額平均報酬率分別都有近10%或12%。