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未上市新聞
年終財務大盤點 永達保經提醒規劃退休保障

又到了一年的尾聲,辛苦了一整年,歲末是全面盤點當前財務與風 險狀況,並以此為標準、設立來年新目標的最佳時機。根據專家意見 ,年終財務盤點建議掌握三大原則。日前中國信託商業銀行公布「2 023臺灣家庭理財暨世代退休大調查」,針對全台1,200名30歲以上民 眾進行網路抽樣調查,高達65%受訪者憂心退休金不足,且有近3成 民眾不知該如何進行整體理財規劃;這項調查更顯示,每4人就有1人 明顯感受入不敷出,超過4成考慮退休後繼續工作,更有5成受訪者擔 憂退休後每月生活費僅剩3萬元。  年終財務盤點建議掌握三大原則:當前資產狀況、財務漏洞及保費 支出情況,藉此了解個人的收入&支出情況、財務工具的運用程度, 以及資產成長的幅度,並進行風險與責任的檢視,了解消費的支出情 況,才能進一步據此提出財務目標,制定合理的財務計畫,並且培養 良好的財務習慣。  面對不確定的市場變化,民眾應思考該透過何種工具,才能保住自 己準備退休用的退休金,而保險商品最不易受市場影響,也是穩定社 會的力量。  永達保經陳慶鴻總經理表示,保險重視風險保障規劃,在危急關卡 ,能及時提供保障,無須擔心通膨變化、利率調降,妥善規劃屆時就 會有一筆與生命等長的退休金,能夠安心及有尊嚴地享受退休生活。 而增額終身壽險藉由時間與複利,搭配雙豁免的機制,身心健康平安 時,讓你退休時擁有與生命等長的現金流;遭遇風險意外的時候,則 能確保資金可以到位,除了保護你的人,也保護你的錢,這才是最完 整的保護。  迎接新的2024年,藉由對過去一年的檢視,有助於釐清個人的消費 及財務樣貌,便於擬定改善的策略與行動,才能在退休之前,不致因 財務準備不足而心有罣礙,確定退休生活有「保」障。